Sectores financiero y empresarial se preparan para aplicar nueva ley antilavado

Ante la cercanía de la entrada en vigencia de la nueva ley antilavado de dinero y financiamiento del terrorismo, el próximo 17 de septiembre. Los sectores financiero y empresarial se preparan para su implementación y cumplimiento, esto mientras se avanza con la elaboración de su reglamento.

De esa cuenta, el sector financiero y privado se reunió para abordar el tema, durante el encuentro se recordó la importancia de la nueva normativa contenida en el Decreto Legislativo 15-2026, “Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u otros Activos y Financiamiento del Terrorismo”, para alejar a Guatemala de una lista gris.

Ya que el marco normativo moderno, conforme a estándares internacionales, permite la prevención y combate del lavado de dinero, con un enfoque basado en riesgos  y la obligación de de identificar al beneficiario final.

Juan Carlos Monroy, Intendente de Verificación Especial de la SIB dijo que este es uno de los momentos más importantes para Guatemala, para fortalecer el sistema nacional de prevención y represión, así como del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y enfatizó que es un paso trascendental.

“Cuando hablamos de prevención del lavado de activos pensamos solo en leyes regulaciones o controles, pero la realidad es más amplia es hablar de confianza para invertir; hacer negocios, para acceder a mercados internacionales y mantener relaciones financieras con el resto del mundo. Esa confianza se convierte en desarrollo, en empleo, y oportunidades para millones de guatemaltecos, por eso el tema trasciende ampliamente al sistema financiero pues nos involucra a todos”, puntualizó.

La evaluación del Gafi

Monroy puntualizó que la aprobación de esta ley representa el inicio de una transformación en este tema, lo cual es un desafío que cobra aún mayor importancia porque Guatemala iniciará un nuevo proceso de evaluación mutua por parte del grupo de acción financiera de Latinoamérica.

“Quisiera detenerme un momento para explicar qué significa realmente este proceso, la evaluación mutua no es un exámen para una sola institución, no una evaluación exclusiva de nuestros riesgos. En otras palabras cuando Guatemala sea evaluada no solo comparecerán las  autoridades comparecerá Guatemala, sector público y privado”.

Guatemala entrará en este proceso de evaluación el próximo 2027.