La superintendencia de Bancos SIB, mediante la intendencia de verificación especial IVE, dio a conocer la iniciativa 5820 “ley para la prevención y represión de lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismo”. Guatemala estuvo entre los países que no cooperaban contra el lavado de dinero hace 19 años. Para no estar en ese listado, al Estado guatemalteco se le dieron 40 recomendaciones de las cuales 11 están parcialmente cumplidas, lo que significan señalamientos hacia el país.
Guatemala está bajo el escrutinio de organismos internacionales como El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica Galifat para ver como avanza en el combate y prevención al lavado de dinero. Por ello, según el jefe de la IVE, Saulo de León, se necesitan cambios estructurales y uno de estos es una ley:
Es necesario fortalecer el régimen sancionatorio para poder implementar nuevas modalidades. Una gama mucho más amplia de sanción hacia las personas que incumplen sus obligaciones para prevenir el lavado de dinero
La IVE también explicó que se deben establecer mecanismos de información que permitan determinar los beneficiarios finales de estructuras jurídicas, de contratos, de empresas off shore, mecanismos que se utilizan típicamente para lavar dinero. También urge a identificar los riesgos de las nuevas tecnologías que ahora permite comprar productos y servicios a nivel bancario. Hace 19 años, apenas el internet ingresaba a las casas de los guatemaltecos.
el nuevo marco jurídico pretende incluir en un nuevo cuerpo normativo toda la normativa dispersa en diversos cuerpos legales. Estableciendo un sistema represivo y preventivo claramente identificados y separados en las funciones de cada quien.
Uno de los objetivos es definir lo que es la inteligencia financiera para que los que reporten transacciones sospechosas estén protegidos.
CONTRA EL TERRORISMO
El Presidente de la República, Alejandro Giammattei, dio a conocer que la iniciativa de ley fue presentada a principios de agosto y también tiene el tema de financiamiento contra el terrorismo. Giammattei explicó que financiar a un grupo terrorista es una amenaza contra la seguridad nacional y dijo que junto al consejo técnico de seguridad
Acabamos de declarar a Hezbollah como un grupo terrorista
Giammattei dijo que el grupo ya tiene presencia en latinoamerica y es urgente una normativa que evite que, incluso desde Guatemala, se le pueda estar financiando.
PRESIDENTE PIDE APOYO DEL CONGRESO
El Mandatario solicitó al Congreso para que conozca, discuta y apruebe la iniciativa 5820. Ademas, pidió la modificación de la ley de bancos y grupos financieros que daría más estabilidad y confianza ante una crisis bancaria.