Este día el Ministerio Público desarrolla 13 diligencias de allanamiento por estafas a cuentas bancarias por la metodología sim swapping, así como 2 por lavado de dinero. Dichos allanamientos se realizan en los departamentos de Guatemala, Alta Verapaz, Sacatepéquez y Chiquimula.
Estas acciones están relacionados a delitos transnacionales y se realizan con apoyo de la fiscalía de la delegación de delitos cibernéticos de la Policía Nacional Civil (PNC).
Las autoridades buscan evidencia, así como secuestro de información relacionada a que al menos Q687 mil 300 quetzales de cuentas bancarias han sido estafados mediante esta metodología tecnológica, que consiste en un fraude en donde se obtiene un duplicado de la tarjeta sim de una línea telefónica y con ello suplantan al titular y realizan las transacciones bancarias.
Prisión y multas por este tipo de estafas
El analista en seguridad Gustavo García Fong, detalla que la ley de equipos terminales móviles tipifica como delito alterar la tarjeta sim con un propietario registrado y utilizarla para fines ilícitos, la alteración de esta tarjeta como otros componentes del teléfono móvil puede dar lugar a una sanción de cinco a diez años de prisión y a una multa de 40 mil a 100 mil quetzales.
Por otro lado si aparte de la alteración se llega a comercializar esta tarjeta y cualquier otro componente del teléfono, la pena de prisión puede incrementarse como también la multa.
Y en tercer lugar, de conformidad con el código penal, con la poca información que se tiene al momento, estamos hablando de un delito de estafa que apenas se considera de cinco a diez años y multa igual al monto que se defraudó.
“Los responsables podrían afrontar sino la comisión de tres delitos, al menos uno de ellos”, puntualizó.
¿Cómo actuar si suplantaron mi identidad?
El analista destaca que las entidades bancarias generalmente cuentan con sistemas de prevención que implica comunicarse con interesados en cuanto se advierte un movimiento anormal, no previsto o no acostumbrado en cualquier tipo de cuenta.
“Entonces cuando un usuario se entere de lo que ocurre mediante aviso del banco o a través de registro telefónico debe acudir al MP de manera inmediata para denunciar y cancelar cuentas en tanto se inicia la investigación y se deducen responsabilidades”, puntualizó.
Allanamientos por lavado de dinero
Respecto a los dos allanamientos por lavado de dinero y otros activos, se señaló que en ese último punto se detectaron 1 millón 498 mil 059 quetzales que ingresaron al sistema aparentemente a través de cuentas bancarias de personas que de manera premeditada habían señalado que este retiro de fondos se realizaría en el extranjero.